钱爸爸暂停运营 [快讯]

深圳P2P平台钱爸爸发布公告称，目前平台位于福田区大中华金融中心的总部和南山营业部以及南山区特发信息科技大厦的运营中心从2018年7月10日起暂停营业，进入依法整改程序。目前，宝安区经侦部门已经介入调查。对平台停止运...

深圳P2P平台钱爸爸发布公告称，目前平台位于福田区大中华金融中心的总部和南山营业部以及南山区特发信息科技大厦的运营中心从2018年7月10日起暂停营业，进入依法整改程序。目前，宝安区经侦部门已经介入调查。

对平台停止运营的原因，钱爸爸公告称，近期多家平台相继出现了逾期和兑付困难，投资者恐慌情绪蔓延，更是加剧了问题的恶化速度，同时，大量用户集中申请提现造成平台出款工作量增大积压，这直接导致了近期该平台部分出借者回款延迟的现象。

钱爸爸表示，目前主要问题是现金流断裂，但资产能够覆盖现有资金缺口，只是需要一些时间。当下正与政府监管部门沟通，并在5-7个工作日内给出详细的兑付方案。

公开资料显示，深圳市钱爸爸电子商务有限公司成立于2013年1月，注册资本1亿元，累计交易总额325亿元，由平安银行进行资金存管。据钱爸爸官网披露的数据显示，截至2018年6月，平台尚有借款余额12.77亿元，涉及借款人近3000人。

百亿平台曾经被投资人称为网贷界的“定海神针”，但最近不少百亿平台出现问题也引起业内哗然，在苏宁金融研究院研究员李涛看来，这些百亿平台貌似实力强劲，最终在监管的导火索下垮掉，外因于收紧的监管政策，而主要原因则归于自身创立不合规、运营模式不合理，甚至是“不劳而获”的违法经营动机等。

对于投资者，专家建议应关注标的机构的以下四点问题：第一，资金存管路径是否清晰；第二，经营信息披露充分程度；第三，运营模式的合理性；第四，监管方对机构出具的意见以及社会舆论看法。

福建夫妇非法吸储被捕 以P2P网贷平台为幌子筹得3.9亿元

曾某强、杨某华夫妇涉嫌非法吸收公众存款3.9亿元(人民币，下同)并出逃越南，经中越警方合作抓捕正式归案。警方同时提醒，广大投资者尽快到户籍所在地或实际居住地公安机关报案，提供相关证据材料，为后期依法处置提供依据。

2013年2月以来，曾某强(男，37岁，泉州南安市人)和杨某华(女，36岁，泉州鲤城区人)通过设立财佰通科技有限公司，打着P2P网贷平台的旗号，非法向不特定公众吸收巨额资金，总额高达3.9亿元。

目前，该案件还在进一步侦办中。

国内一直严打非法集资，近日南京市中级人民法院也通报了2016年非法集资案的典型案件。其中曾勇等人非法吸收公众存款一案涉案金额达4.23亿元，实际造成131名群众损失1.49亿多元，是2016年单个案件中涉案金额最大的案件。

假冒银行高息吸储

据了解，2013年起，被告人曾勇担任南京盟信农村经济信息专业合作社的法定代表人，盟信合作社的经营范围是为成员提供农业生产经营相关的经济信息咨询。2013年2月至2014年10月，曾勇、何绪彬经商议，以支付10%-15%高额贴息为诱惑，对外非法吸收公众资金。何绪彬等人通过微信群、QQ群、发放宣传单、口口相传等方式，对外宣传盟信合作社高息吸储的信息，向不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人曾勇、何绪彬共计向443名社会公众吸收资金4.23亿余元，实际造成131名社会公众损失1.49亿余元。其中被告人来华鹰吸收资金2375万元，陈海鱼吸收资金2261万元，谢鹏吸收资金2094.8万元。

南京市中院二审以非法吸收公众存款罪分别判处被告人曾勇等人9年至3年7个月不等的有期徒刑，并处50万元至20万元罚金。据了解，在该案中，曾勇等人成立的“盟信农村经济信息专业合作社”除了没有国家有关部门批准的手续外，其他各方面包括营业场所、外观、存款流程、手续等都与正规银行一模一样，蒙蔽了大量参与者。

雇佣团队作案 集资款分成

除了“傍银行”外，集资诈骗案件还出现了雇佣专业团队作案的现象。在陈文超集资诈骗案中，法院经审理查明，2013年，力福特公司法定代表人李广裕为偿还巨额债务，经与该公司财务经理孙景春、被告人陈文超及唐洪亮商议，在南京市玄武区珠江路新世界中心A座2208室设立力福特公司南京分公司，由陈文超、唐洪亮招募集资团队，共同进行非法集资。

李广裕将50%集资款作为陈、唐二人集资团队的收益，集资本金和利息由李广裕负责归还。2013年10月至11月间，被告人陈文超与唐洪亮等人明知大部分集资款将无法用于生产经营，仍以力福特公司要扩大生产经营，急需资金购买原材料等为由，以高额利息为诱饵，通过散发小广告、电话联系等方式，共骗取马贤信、平月珍等159名被害人集资款732万余元，造成被害人实际损失658万余元。2013年11月，被告人陈文超及唐洪亮在帮助李广裕等人重新招募、培训部分集资业务员后，带领其集资团队人员离开南京。最终，市法院一审以集资诈骗罪判处被告人陈文超有期徒刑12年，罚金20万元。

来源：北晚新视觉综合（北京商报）