湖南专员办：以“三项业务”为抓手多措并举加强财政金融监管

财政金融监管是财政部赋予专员办的一项重要职能。近年来，湖南专员办以金融“三项业务”核查为抓手，以金融运行情况调研分析为常态，不断强化驻湘金融分支机构资产、财务和风险管理，取得了较好实效。一、以金融“三项业务”...

财政金融监管是财政部赋予专员办的一项重要职能。近年来，湖南专员办以金融“三项业务”核查为抓手，以金融运行情况调研分析为常态，不断强化驻湘金融分支机构资产、财务和风险管理，取得了较好实效。

一、以金融“三项业务”核查为抓手，强化资产、核销等业务的合规**、真实**监管。

为全面掌握金融三项业务开展情况，湖南专员办结合实际，采取了“自查+现场抽查”相结合的方式。一是布置自查，10家中央控股和参股商业银行驻湘分支机构开展金融三项业务自查工作，确保了核查的广度。二是开展现场核查，为进一步了解金融三项业务具体开展情况，湖南专员办在各银行分支机构自查的基础上，对部分银行开展了金融三项业务现场核查，确保了核查的深度。三是注重现场核查方式方法，在现场核查中，重点做好以下几项核查和分析：分析呆账核销、抵债资产、贷款减免台账，重点选取单户呆账核销金额较大的业务档案进行核查，抵债资产及贷款减免档案进行全覆盖核查；重点关注业务流程和业务档案的合规**、真实**，以及内控管理的有效**；通过登录网站查询和验证交易凭证及资金用途证明材料，通过外部现场走访调查验证交易单位真实**等方式，核查信贷业务的合规**、真实**；通过查阅业务档案、翻阅制度文件、网上验证、查看问责文件等方式，核查呆账核销业务的合规**、真实**；通过座谈问询、查阅业务档案、外部现场走访等手段，核查抵债资产处置的合规**、真实**；通过分析报表，核查账务处理的合规**、真实**。

二、以金融运行情况调研分析为常态，加强财务运行以及资产质量指标分析，强化金融风险防范。

一是建立金融运行动态分析机制。通过建立与人民银行长沙中心支行、湖南省银监局的信息资料共享机制，实时掌握湖南全省中央管理的金融机构经营运行状况，综合分析盈利、资产状况、风险管理等多项指标。重点做好半年度以及年度运行情况分析，通过分析异常指标，查找潜在的金融风险。二是结合现场核查情况，对相关金融分支机构风险状况做进一步分析研究，重点加强财政金融政策执行情况分析和系统**金融风险情况分析。三是通过分析研究，对当前银行业金融机构经营、管理方面提出相关改进建议。

三、以促进管理为导向，不断完善机制建设，提高服务湖南经济社会发展水平。

一是与人民银行长沙中心支行、湖南省银监局建立协同监管机制，为提升协同监管合力打下基础。采取工作联席会议、情况通报会等方式，及时向人民银行长沙中心支行、湖南省银监局通报金融监管过程中发现的问题；对于发现的重大违规问题，向有关部门移交相关材料以便做下一步处理。二是以督导整改为手段，促进各金融机构不断完善内控制度、强化内部管理，提升服务湖南经济社会发展水平。联合人民银行长沙中心支行、湖南省银监局，组织10家中央管理商业银行驻湘机构，召开财政金融监管通气会，通报金融三项业务现场核查及银行财务运行状况调研的相关情况，以核查意见书等形式对被核查银行下达了整改意见要求。通过督导整改，促使被核查银行强化了问责机制、完善优化了内部管理制度，为湖南金融市场持续稳定健康发展打下良好基础。

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