“一元木马”特大网络诈骗案告破 71人被公诉

“一元木马”网络诈骗主要是针对网络支付方式进行的诈骗犯罪。这是一个包括丢单手、秒单手、链接手和洗钱者等在内分工明确的网络诈骗产业链。近日,浙江省杭州市余杭区检察院分别以涉嫌诈骗罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪等...

“一元木马”网络诈骗主要是针对网络支付方式进行的诈骗犯罪。这是一个包括丢单手、秒单手、链接手和洗钱者等在内分工明确的网络诈骗产业链。近日,浙江省杭州市余杭区检察院分别以涉嫌诈骗罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪等罪名,依法对张鑫淼、郭金灿等71名“一元木马”特大网络诈骗案的被告人提起公诉。

发送支付交易截图开始中套

2016年1月至5月,张鑫淼、郭金灿等70余名年轻人,先后创建或加入了多个诈骗QQ群,结伙通过网络诈骗他人钱款。这些交流群内的成员都是实施诈骗的,每个人有具体分工,一般由通称为“链接手”的人制作显示仅需支付一元人民币的“木马病毒”链接、“钓鱼网站”链接,“丢单者”在游戏、娱乐平台上发布低价出售Q币、游戏币等虚构信息,“秒单者”通过QQ与被害人取得联系并发送木马病毒链接,“洗钱者”提供特定账户收取被害人钱款。

同年3月初,张鑫淼从孔航(链接手)处买来了“一元木马”病毒链接,专门用于网络犯罪。郭金灿(丢单手)则先后在YY、熊猫、斗鱼等娱乐、游戏平台发布虚假低价售卖Q币、充点卡信息,等待爱好网络游戏的年轻人“上钩”。

同年4月28日晚上,一直在杭州打工的云南省丽江市小伙小曹正在宿舍内玩魔兽世界,看着自己低微的等级,他决定从网上购买游戏Q币。正在这时,他看到游戏群里有人在低价出售游戏币,按照提示他来到“金牌卡盟”网上交易平台购买Q币,平台上醒目位置写着100元可购买200多个Q币(正常的话100元只能买100个Q币)。

看到这个广告明显便宜,小曹就通过QQ联系网站工作人员(郭金灿)说要购买Q币,郭金灿给小曹发送了一个网络支付账号,让其先付钱,支付成功后会马上给其充值。但小曹支付100元后,并未如期收到Q币。于是,小曹再次联系郭金灿。郭金灿称并未收到100元钱款,要求其发送支付交易截图,小曹照做了。但是他不知道的是,郭金灿正是通过这张支付截图轻易获取了小曹账户余额信息,并把这个信息告诉“秒单手”。

点击“一元木马”链接后“不幸中招”

这时候,对方给了小曹一个客服QQ号,让其联系对方。小曹按照提示联系了对方(秒单手),把自己没收到Q币的情况告诉他。没过多久,对方就给其发了一个“一元木马”病毒链接,称只要点击该链接,支付一元钱即可激活Q币。小曹信以为真,点击了该链接并且进行了网络支付操作。

不久,小曹的手机上收到了支付验证码,粗心的他都没看清付款信息,就在网上输入了验证码,银行卡内的4.6万余元钱立刻被转到了张鑫淼(洗钱者)提供的账号内。

之后,小曹还是未收到Q币,等他再联系对方时,却怎么也联系不上了,这时,他再次查看手机付款信息时,才发现真实的付款金额竟是自己卡内的全部家当。发现被骗后,小曹马上报警。

余杭区公安机关接到报案并对此案立案侦查。通过调取银行卡信息及监控排查,公安机关陆续从全国各地将张鑫淼、郭金灿等多人抓获。

开展模拟实验增加认定多个罪名

除利用“一元木马”病毒链接进行网络犯罪外,张鑫淼、郭金灿等人还利用不够支付金额的卡换够支付金额的卡、钓鱼网站、直接发送支付链接等多种手段盗窃、诈骗被害人钱款。这种网络犯罪方式,不仅利用了被害人对网络支付程序的粗心或无知,而且还在某种程度上利用了网络支付存在的漏洞。

鉴于“一元木马”网络诈骗案件涉案人员复杂、犯罪手段多样,被害人分散在全国各地,电子证据固定难导致取证难等多重困难,余杭区检察院积极提前介入,引导办案部门收集固定证据。

在公安机关提请批捕、移送审查起诉后,余杭区检察院抽调富有电商办案经验的11名干警组成专业办案团队,办案人员还利用自己的支付卡首次尝试开展作案手段模拟实验,最终增加认定4个罪名和5起犯罪事实。今年3月,该院在上级检察院的有力指导下,依法及时对71名涉案人员作出起诉决定。

使用网络支付需多一份警觉

经审查,张鑫淼、郭金灿等71人在2016年1月至5月间,结伙通过网络诈骗几十名被害人钱款,数额巨大,构成诈骗罪、信用卡诈骗罪或盗窃罪;同时张鑫淼、柯昌超等还构成妨害信用卡管理罪,涉案金额达420万余元。

经办案检察官介绍,其实,张鑫淼、郭金灿等人的网络诈骗伎俩并非不可防范,但由于被害人对网络支付程序不熟悉或者不认真核对交易金额就输入验证码付款,使得这些诈骗手段能够得逞。

检察官提醒网友,在使用网络支付时还是要多一份警觉,对于陌生人发送的可疑支付链接要谨慎对待,如需购买Q币、游戏币、游戏装备等务必前往官方网站,通过正确途径购买,同时安装杀毒软件,保护账户隐私,阻拦非法网络。如果发现自己被骗,应及时报案,将聊天记录、转账记录、对方QQ号、对方收款信息等信息保存下来,积极为侦查机关提供线索,同时提醒周边朋友引以为戒,谨防网络诈骗。