全国七天时间堵截涉及诈骗类案件367起

账户新规防骗初显效果专家提醒小心骗术花样翻新自12月1日银行账户新规实施以来，多地金融机构成功堵截数百起涉嫌诈骗案件。人民银行支付结算司副司长樊爽文介绍，从12月1日至7日的不完全统计看，全国堵截涉嫌电信诈...

账户新规防骗初显效果 专家提醒小心骗术花样翻新

自12月1日银行账户新规实施以来，多地金融机构成功堵截数百起涉嫌诈骗案件。人民银行支付结算司副司长樊爽文介绍，从12月1日至7日的不完全统计看，全国堵截涉嫌电信诈骗案件367起，因涉嫌诈骗撤销ATM转账175笔，涉及金额189万元。但是，迹象表明，不法分子开始“盯”上农村和西部，还千方百计绕过新规翻新“骗术”。专家指出，防范电信网络诈骗还需全社会擦亮眼睛，共筑防骗高墙。

转账撤销挽回2万元损失

12月1日起，银行账户新规正式实施，其中账户分类管理、一家银行只能开立一个I类户、ATM向他人转账24小时后到账等措施，对防范电信网络诈骗起到了明显的效果。

新规实施第一天，一大早客户王先生就急匆匆地到工行浙江省诸暨支行寻求帮助。他对银行工作人员说，前一晚他接到“领导”电话，要求他代为汇款2万元给他人。上午8点半左右他把钱按要求从ATM汇出后觉得有些不对劲，和领导核实后发现是遭遇了电信诈骗。工商银行诸暨支行了解情况后，立即指导客户办理了转账撤销，为王先生挽回了损失。

骗子盯上农村和西部地区

12月1日，张某到民生银行沈阳长江街支行柜面申请开立银行卡和开通网上银行。银行柜员询问开立网银用途时，张某闪烁其词。柜员通过系统查询，发现其当日已在其他支行开卡，并于当日销卡。银行由此怀疑张某出租出借账户，遂拒绝为其开卡。据央行相关部门介绍，截至12月7日，各商业银行发现冒名和拒绝异常开户近7000人次。

公安部刑侦局副巡视员陈士渠介绍，办案过程中发现，大量非实名的银行卡被骗子用于转账、提取赃款。“目前不法分子在国有商业银行难以批量开卡、代开卡，他们正逐渐转向农村地区的信用社和地方银行开卡，并从东部地区转向云南、贵州、新疆等西部地区。”

提防以无卡存款方式诈骗

尽管打击电信网络诈骗取得了一定成效，但仍存在薄弱环节。于是，不法分子又使出“新花招”行骗。12月1日，广东韶关南雄市发生一起电信诈骗案件。事主接到自称是警察的来电，要求其将13000元存入指定的账户。事主按照骗子要求通过银行网点ATM机以无卡存款的方式存入现金，资金到账后立即被诈骗分子转移。

此外，有银行客户反映，接到诈骗分子通过伪基站伪冒银行短信，以每家银行只能绑定一个I类户为由，要求用户把银行卡资金余额通过网银或手机银行转账到某私人账户。

记者从多家银行了解到，目前已开立的存量银行账户不受影响，仍然可正常使用。对于存量个人银行账户清理，银行往往要求开立多个I类账户的客户到网点确认账户信息，从未提出转账要求。