元大银行录音档消失 遭金管会开罚200万元

元大金(2885-TW)旗下元大银行办理资讯作业发生疏失，导致部分录音资料消失，金管会今(13)日表示，元大银有未确实执行内部控制制度的缺失，依法核处新台币200万元罚款。金管会副局长庄琇媛表示，原大众银行（已在去年1月...

元大金 (2885-TW) 旗下元大银行办理资讯作业发生疏失，导致部分录音资料消失，金管会今 (13) 日表示，元大银有未确实执行内部控制制度的缺失，依法核处新台币 200 万元罚款。

金管会副局长庄琇媛表示，原大众银行（已在去年 1 月 1 日并入元大银行）对于客户部分录音档未完整备份，元大银行在合并移交时，未就该录音备份档抽核调听，以确认移交资料完整性；且因元大银去年 9 月销毁储存上述原始录音系统的机器设备时，也未进行备份资料完整性确认，致原大众银行部分录音资料未完整备份即予销毁，因此，认定元大银行资讯作业风险管理未妥，内控有缺失，依银行法第 129 条第 7 款规定，核处新台币 200 万元的罚款。

庄琇媛说明，会发现部分录音资料消失，主要是有客户对金融商品的课税有疑虑，打电话询问理专，理专向客户说明完后担心讲错，想去调阅录音档确认，结果发现当初没有备份到此档，而原始档也被销毁，元大银行才会主动向金管会作重大偶发事件通报。

庄琇媛补充，因电脑维护成本高，所以银行才会销毁电脑的原始档，保留备份档，且元大银行从 2012 年至 2017 年的录音资料都不完整，若之后还有客户有疑虑要调资料，金管会要求元大银行要加强对客户权益的保障，有争议要妥善处理。