7家银行行员涉挪用客户款项 合计遭重罚4500万元

金管会今（30）日宣布，华银、联邦、台新、汇丰（台湾）、新光、中信及国泰世华银行等7家银行，因为行员涉挪用客户款项，或与客户间有异常资金往来，金管会决定予以重罚，7家银行合计开罚4500万元。华银部分，金管会表示，该行新生分...

金管会今（30）日宣布，华银、联邦、台新、汇丰（台湾）、新光、中信及国泰世华银行等 7 家银行，因为行员涉挪用客户款项，或与客户间有异常资金往来，金管会决定予以重罚，7 家银行合计开罚 4500 万元。

华银部分，金管会表示，该行新生分行前襄理张姓行员自 2005 年 9 月起近 13 年 6 个月间，于任职万华、南势角及新生分行时，涉挪用客户款项及与客户间有异常资金往来，受影响客户数 24 户，所涉金额近 2 亿元。

因此依银行法处 1000 万元罚款，予纠正，并自处分生效日起，停止万华分行受理新客户办理金钱信托业务三个月、南势角及新生分行受理新客户办理金钱信托业务一个月，经金管会认可改善情形后始得重新办理，并命令该行解除涉案张员职务。

联邦银行部分，该行员林分行前行员董姓行员自 2016 年 11 月起约 1 年 7 个月间，涉挪用其客户向该行申贷款项，受影响客户数 20 户，所涉金额约 1462 万元。另外，同分行前行员廖姓行员自 2007 年 1 月起近 11 年 4 个月间，涉挪用客户款项，受影响客户数 6 户，所涉金额约 1311 万元。

因此依法处 1000 万元罚款，并予纠正，及命令该行解除涉案董员、廖员职务。

台新银行部分，新庄分行前理财专员杨姓专员自 2007 年 12 月起近 10 年 11 个月间，涉挪用客户款项及与客户间有异常资金往来，受影响客户数 7 户，所涉金额约 8100 余万元。

因此依法处 800 万元罚款并纠正，及自处分生效日起，停止该行新庄分行受理新客户办理金钱信托业务三个月，经金管会认可改善情形后始得重新办理，并命令该行解除涉案杨员职务。

汇丰（台湾）银行部分，天母分行前理财专员蔡姓专员自 2010 年 5 月起约 9 年间，涉挪用客户款项，受影响客户数 18 户，银行垫付损失金额约 6600 余万元。依法处 800 万元罚款，予以纠正，及命令该行解除涉案蔡员职务。

中信银部分，该行黎明分行前理财专员程姓专员自 2017 年 3 月起约 1 年间，涉挪用客户款项及与客户间有异常资金往来，受影响客户数 15 户，所涉金额约 800 余万元。依法处 400 万元罚款，并予纠正，及命令该行解除涉案程员职务。

新光银行部分，该行斗六分行前行员张姓行员自 2015 年 12 月起约 3 年间，涉与客户间有异常资金往来，受影响客户数 2 户，所涉金额约 1200 余万元。依法处 300 万元罚款，并予纠正，及命令该行解除涉案张员职务。

国泰世华银行部分，该行南高雄分行前理财专员李员自 2017 年 8 月起约 10 个月间，涉挪用客户款项，受影响客户数 4 户，所涉金额约 100 余万元。依法处 200 万元罚款，应予纠正，及命令该行解除涉案李员职务。

金管会表示，华银、联邦及台新等三家银行行员，违规行为期间均长达超过 10 年以上，金管会将责成这三家银行检讨违规行为所涉业务的总行高阶督导主管及分行经理人责任，并视案关银行责任检讨情形，列为认可缺失改善的审酌依据。

金管会进一步强调，近年来银行财富管理业务盛行，民众通过理财专员从事多元投资之比率逐渐增加，为防范类此违规行为发生，金管会将请银行公会建立理专挪用客户款项遭主管机关重大处分案例分享机制，供同业借镜预为防范，并呼吁民众不要将存折、印鉴、密码及已签章之空白表单交给银行行员保管，以维护自身权益。