〈理财〉小资族参与除息行情 别忘了杠杆存股法

相较市场上杠杆类商品主要针对较有资金实力的投资人做规划，康和证推出为小资族量身订作的零股投资杠杆商品“存股型自订杠杆股权选择权”，康和证券今(17)日表示，随着除权息旺季已到来，观察到越来越多投资人有小资存股需...

相较市场上杠杆类商品主要针对较有资金实力的投资人做规划，康和证推出为小资族量身订作的零股投资杠杆商品“存股型自订杠杆股权选择权”，康和证券今 (17) 日表示，随着除权息旺季已到来，观察到越来越多投资人有小资存股需求，建议存股族别忽略杠杆存股的投资方式，每月 3000 元起，即可适度使用杠杆增进投资效率。

目前多数券商都具备统定时定额存股平台，而康和证针对不同族群的投资理财偏好，规划两种专案，除了在 50 档 0050 成份股和 20 档 ETF 中可选择标的定时定额扣款，针对较愿意承受风险的族群，则提供“康和新金钻”平台上的“存股型自订杠杆股权选择权”，借此让小额投资人放大预期殖利率的报酬率。

康和证统计，千元存股方案推出以来，最多投资人选择的定期定额存股标的包括元大高股息 (0056-TW)、国泰富时中国 A50(00636-TW)、元大台湾卓越 50(0050-TW) 等 ETF，而申购客户主要集中在“25 岁以下”年轻人以及“46 岁到 55 岁”中产阶级两大族群，占整体申购户数的 47%。

此现象显示，除了父母利用千元存股方案为 25 岁以下的子女规划定期定额存股，46 岁到 55 岁的中产阶级理财偏好由“高风险、高报酬”，逐渐转而追求千元存股的稳定报酬。

不过，若投资人对于风险的承受度较高，的存股型自订杠杆股权选择权可放大预期殖利率的报酬率高达 3 倍，并具备零股杠杆交易和零股盘中交易两大特色，是积极型的小资族可以考虑的投资工具。