觉得失望！近6成台湾投资人 过去5年投资绩效未达设定目标

台湾投资人觉得失望，施罗德投信今年调查发现，有近6成的台湾投资人在过去5年未达投资目标，且比例高于亚洲与全球市场，在地缘政治与贸易催化下，让台湾投资人投资态度也愈发保守。 施罗德投信今(9)日发布“2019施罗...

台湾投资人觉得失望，施罗德投信今年调查发现，有近 6 成的台湾投资人在过去 5 年未达投资目标，且比例高于亚洲与全球市场，在地缘政治与贸易催化下，让台湾投资人投资态度也愈发保守。

施罗德投信今 (9) 日发布“2019 施罗德全球投资人大调查”，调查结果显示，59% 台湾投资人认为过去五年的绩效并未到达原本设定的投资目标，且比例高于全球 (51%)、亚洲 (56%)。

进一步分析投资绩效未达标的原因，主要以“投资商品绩效不如预期”(20%) 为主，其次分别是“不切实际的预设报酬率”(18%)，“投资时间不够久”(17%)，前述三项原因是投资人认为投资绩效不如预期的主因。

调查也发现，投资人对于未来五年的年预期报酬率 (含收益和资本利得)，其中台湾投资人预期报酬率平均 10.7%，与全球 (10.7%)、亚洲 (11.5%) 平均相去不远。 

施罗德投信分析，从 MSCI 全球指数过去五年的含息年化报酬率为 6.25% 来看，仍旧没达到投资人目标，显见预期和实际报酬率仍有一定落差。

以投资时间来看，台湾投资人平均的投资时间约 2.6 年，与全球平均 2.6 年、亚洲平均 2.5 年相近，值得注意的是，高达 40% 的受访者说投资期间还不到 1 年，显示投资时间长短会影响预期成果。

根据施罗德投信观察，受到美中贸易战影响，台湾投资人心态上却的显得保守，较不愿意危机入市，以去年第 4 季来说，仅 17% 愿意危机入市，低于全球的 35% 与亚洲的 32%，另有 36% 选择观望也比全球的 30% 以及 27% 来得高。

整体来说，高达 82% 的台湾投资人认为，政治动荡会影响投资行为，数值超过全球平均的 72% 以及亚洲的 79%。

施罗德投信副执行长谢诚晃认为，投资人态度保守推估与美中贸易战，台湾因此较受牵连较有关，以去年调查来看，当时受访者认为，即便全球股市下挫，仍有三成台湾投资人选择加码投资股票，危机入市意愿高居全球第二。

谢诚晃分析，近期的政治动荡，牵涉到台湾投资人熟悉的两大市场，以及相关产业，再加上经济成长的基本面受到干扰，是让投资人态度明显却步的原因。