理财最高认证CFP®全台近千人 中国信托人数居银行业之冠

国际认证高级理财规划顾问（CertifiedFinancialPlanner®，简称CFP®）被誉为国际级的黄金证照、为理财界的最高认证，随着金融商品发展日趋多元，为提升顾客服务满意度，愈来愈多金融从业人员报考CFP®证照，目前全台湾CFP...

国际认证高级理财规划顾问（Certified Financial Planner®，简称 CFP®）被誉为国际级的黄金证照、为理财界的最高认证，随着金融商品发展日趋多元，为提升顾客服务满意度，愈来愈多金融从业人员报考 CFP® 证照，目前全台湾 CFP® 证照有效持证人数近千人，社团法人台湾理财顾问认证协会最新公布，中国信托 CFP® 认证人数居银行业之冠。

社团法人台湾理财顾问认证协会最新公布，目前全台银行业 CFP® 有效持证人数为 948 人，欲取得认证须有 3 年相关工作经验、具指定科目理财规划顾问（Associate Financial Planner，简称 AFP）认证、接受 240 小时的教育训练并考试；通过后每两年须上课至少 30 小时，以维持认证资格。

CFP® 发展至今已超过三十年，全球约有 20 多个会员国，十多万人持有 CFP® 证照，其中美国拥有最多的 CFP® 人数，其次是加拿大与日本，而世界各会员国的 CFP 人数目前也快速的成长中。亚洲地区，除台湾、日本、韩国、香港、新加坡外，自中国大陆于 2005 年加入成为会员国后，亚洲 CFP 的人数正蓬勃的发展。台湾理财规划顾问认证协会 (FPAT) 目前除了推广 CFP® 认证制度外，并与中国大陆、香港认证协会合作，推广两岸三地跨区认证制度。

中信金 (2891-TW) 旗下中国信托银行培育金融专业人才不遗余力。台湾理财顾问认证协会最新公布，中国信托银行共 46 人获得今 (2109) 年 3 月国际认证高级理财规划顾问（Certified Financial Planner®，简称 CFP®）金融专业证照，迄今通过人数累计达 156 人，居银行业之冠。 

CFP® 被誉为国际级的黄金证照、为理财界的最高认证，同时认证理财规划、风险管理与保险规划、税务规划、投资规划、退休金与财产移转规划、全方位理财规划等六项跨领域金融专业技能，是超越普遍金融从业人员的全方位理财规划顾问认证。

CFP® 认证人数居冠的中信银行表示，该行注重人才专业，自 2016 年成立 CFP® 培训专班，三年来共培训近 400 人，过考率优于市场平均，并鼓励同仁持续考取两岸三地跨境 CFP® 证照；更通过多元学习平台，每年提供至少 300 小时训练，培养同仁全方位的专业技能，全行理财专员平均拥有逾 8 张证照。 

中信银行表示，取得 CFP® 认证的同仁能够为客户量身打造投资、保险、退休、税收、子女教育等不同面向之理财规划，日前有客户惊觉入帐逾新台币 500 万元，经确认为保单满期金，理专立刻发挥 CFP® 认证的税务专业，提醒客户该笔满期金加上海外投资配息，必会产生最低税负制问题；同时提供配置建议，协助客户下降应缴纳税额，也点醒客户有关传承及税务规画的议题。

此外，中信银行指出，该行深耕金融科技领域，2016 年推出“行动金融顾问”（Mobile Advisor）服务，领先同业成为国内首家全行逾千位主管、销售团队皆配置 iPad 的银行。中信银行积极建置理财服务与交易功能，包含会员权益服务、理财产品资讯、专家即时视讯服务、全方位理财咨询服务、行动投保及信托全产品下单等多元服务，功能为业界最完整，上线以来，已累积 23 万体验人次。